주식으로 부자되는 방법 인생은 투자 없이는 절대 부자가 될 수 없다

주위에 주식으로 돈을 억 단위로 번 사람이 여럿 되는데, 그 사람들의 스타일을 총 정리한 것이다. 이 외의 방법으로 돈 번 사람은 그냥 없다고 봐도 무방하다. 다른 방식으로 수익 올렸다는 사례는 극히 드물고, 있다 하더라도 대부분 거짓말이다(계좌 오픈하면 다 나온다).

 

▶ 메사끼(めさき)를 타고나라 (재능 없으면 못함)

우선 개미들이 가장 좋아하는 스윙·단타 얘기 먼저 하겠다. 딱 하나만 묻자. 당신은 정말 이걸로 돈 벌 수 있다고 생각하나?

결론부터 말하면 못 번다. 그걸로 아무나 돈 벌 수 있으면 개미 다 부자 됐을 거다.

 

번다하더라도 일시적이며, 결국은 본전이 되거나 십중팔구 마이너스로 돌아선다. 그건 이미 해봤으니 다 알 거 아닌가. 급등주 따라잡기, 상/하한가 따라잡기, 낙폭과대 테마주 매매하기 등등... (스윙매매라는 멋진 말로 포장하지 마라)

돈 못 버는 거 굳이 설명해야 하나? 이미 당신이 그 방식으로 해서 돈 못 벌고 있지 않은가? 개미투자자 대부분이 이런 매매를 하는데, 돈 못 번다는 기사와 자료가 여기저기 널렸으니 굳이 추가로 언급하지 않겠다.

 

 

만약 이 방식으로 일시적이 아닌 '꾸준히' 수익을 낸 사람이 있다고 하면 딱 세 가지 케이스다.

1) 본인이 먼저 매집하고 소문을 퍼뜨린다
2) 돈 잃어 놓고 벌었다고 거짓말한다
3) 동물적 감각(Animal Spirit)을 타고났다

1)의 경우 대부분 리딩 방에서 나온다. 리딩대로 따라갔는데 딴 사람 다 버는 거 같은데 나는 수익이 안 난다. 왜 일까? 먼저 사는 놈들이 팔아서 수익 안 나는 거다. 리딩 방에 있는 사람들 중 누구는 빨리 사고, 누구는 늦게 사고, 누구는 '미리' 산다. 이 부분은 이따가 세력 관련 얘기할 때 더 하겠다.

 

2)가 가장 많다. 돈 잃어 놓고 돈 벌었다고 거짓말하는 사람들. 참 신기한 게 한국 사람들은 남들 앞에서 절대 꿀리는 얘기 안 한다. 항상 "잘됐다"만 한다. 주위에서 "나 주식으로 돈 좀 벌었어" 하는 사람 보고 계좌 보여달라고 얘기해봐라. 다 거절할 거다. 자금 규모를 작아서 안 보여줄까? 물론 그럴 수 있다. 그런데 대부분은 당신한테 진짜 수익률 들킬까 봐 안 보여주는 거다.

 

중요한 건 3) 이다. 

단타 스윙으로 잃기도 하고 벌기도 하지만 결국 (+)가 (-) 보다 많아지면서 자금 규모가 무지막지하게 커지는 사람들. 국내 주식투자자 중 0.01%의 괴물들이다. 당신 주위에 이런 사람이 있다면 평생 옆에 두고 모셔라.

이런 류는 동물적 감각을 타고난 투자자다. 수십억씩 보유한 여의도 쩐주들 사이에서는 "메사끼(めさき) 있다"라고 표현하는데, 촉과 직관력이 뛰어나다는 의미다.

 

 

이들은 시장의 흐름과 투자자의 심리를 꿰뚫고 투자스타일을 그때그때 바꾼다. 대표적으로 투자 대가 조지 소로스가 이 케이스에 속한다. 이 사람의 투자 일대기를 보면 그야말로 애니멀 스피릿의 정수 그 자체다.

한국에서도 시장흐름 변화에 박자 잘 맞춰서 1~2년 만에 수천만 원 규모의 투자금이 수억 원으로 불어난 경우가 꽤 있다. 이렇게 수십, 수백억 원 대로 돈 번 사람들은 그 후에 국내 주식 비중 줄이고, 해외 우량주(구글, 애플 등)를 매입하거나 벤처에 투자한다.

 

그런데 애니멀 스피릿을 지닌 사람들은 주식 말고 딴 거 해도 성공한다. 애초에 성공 DNA를 타고났다는 얘기다. 이 사람들의 또 다른 특징은 끊임없이 노력한다는 것. 단타와 스윙에 능숙해지려면 결국 시장 트렌드 파악이 중요한데, 이 사람들은 잠도 안 자고 자료 보는데 집중한다.

물어보겠다. 당신이 0.01%에 들 수 있을 거라 생각하나? 창업 성공률이 26%라고 하는데 차라리 창업을 하는 게 낫지 않을까? 한마디로 당신이 단타·스윙으로 꾸준히 돈 잘 벌 확률은 로또 1등 되는 거랑 크게 차이가 없다는 거다.

 

최악의 케이스가 있다. 바로 '난 메사끼가 있어!"라고 착각하는 사람이다.

이런 류는 초반에 돈 좀 벌지만, 결국 '엇박자' 한 번 타면서 골로 간다. 이미 끝물이거나 예상보다 시장에서 이슈가 부각되지 않을 때 이런 최악의 케이스가 발생한다. 순환매 장에서 엇박자 2~3번만 잘못하면 한 순간에 번 돈 다 날아간다. 이런 사람들의 특징은 강세장일 때 돈 번다고 기웃거리며 자기 이름 알리다가, 하락장 오면 바로 잠수 탄다(대부분 한강 간다). 

하지만 진짜 돈 버는 애니멀은 절대 시장에 자신을 드러내지 않는다.

▶ 한 가지 스타일을 고수하라 (학습과 기다림이 중요)

우리나라 언론에 알려진 슈퍼개미(박영옥, 손명완 등)가 대부분 이 케이스에 속한다.

 여기서 스타일을 고수한다는 건 주식을 고르고 매수·매도하는 기준이 명확하다는 의미다. 초고성장주에만 투자하는 사람, 밸류 낮은 종목만 투자하는 사람, 퀀트를 돌려 재무적 수치가 우령한 종목 군에 분산 투자하는 사람 등.

이런 류는 본인이 원하는 종목군과 매매 타이밍이 확고하다. 답은 정해져 있지 않다. 성장주 투자자나 가치주 투자자나 모멘텀 투자자나 결국은 투자하는 종목 군은 다르지만, 수익을 올린다는 결론만 같다.

 

이 스타일은 장/단이 명확하다. 장점은 제대로 하면 돈을 확실히 벌지만, 단점은 제대로 하기가 어렵다는 거다. 왜냐하면 인간의 본성을 거슬러야 하기 때문. 가장 중요한 것은 바로 '기다림'이다.

한 가지 원칙을 고수하는 투자자들은 '기다림'에 익숙하다. 올해 안 오르고, 내년에 안 올라도 본인 스타일의 종목 군이 주목받는 2년 후에 수십~수백 퍼센터의 수익을 올려 그간의 부진을 한방에 만회한다.

이런 투자자들은 매년 일정하진 않지만, 장기적으로 연평균 15%~25% 수익을 낸다. 연평균 20%를 무시하는 개미들이 많은데 워런 버핏이 연평균 20%다. 이게 이해 안 가면 가서 '복리' 개념부터 알고 오자.

 

1억을 연평균 20%로 30년 굴리면 200억이 된다.

 

최근 가장 각광받는 게 퀀트투자다. 계량지표를 조합해서 조건에 맞는 종목에 장기 분산 투자하는 거다. 이걸로 돈 버는 사람 꽤 된다.

각자 본인 만의 로직이 있고, 다양한 서비스도 있지만 최근 카카오 스탁이 종목진단이라는 서비스를 오픈했으니 이걸로 예를 들겠다.

구조는 정확히 모르겠다. 하지만 서비스 설명 페이지만 읽어도 재무수치, 밸류에이션, 업종 수익률, 수급 지표 정도를 쓴다는 건 대략적으로 가늠해 볼 수 있다. 재무적으로 우량하면서 저평가되어 있고, 수급이 개선되고 있는 종목을 주목하라는 뚜렷한 콘셉트를 갖고 있다.

 

 

이 전략으로 주식을 매매할 경우 매주/매월/매년 좋은 수익을 내는 건 아니지만 장기적으로 시장을 뛰어넘는 우수한 수익을 낼 수 있다는 게 포인트다.

재무와 수급 좋은 종목만 골라서 꾸준히 반복 투자해도 좋은 성과를 낼 수 있는데 대부분은 이 방식을 따라 하지 못한다. 왜냐하면 확신이 부족하고, 기다릴 수 없기 때문이다. 하지만 이것만 잘 극복하고 나면 그때부터는 정말 돈 버는 구간으로 진입한다.

 

최근에 가깝게 지내는 스타일 투자자 2명이 있다. 한 명은 화학주만 투자하고, 한 명은 지수 급락 때만 투자한다.

화학주에만 투자하는 사람은 화학업계에 종사한다. 워낙 업황에 빠삭하기 때문에 어느 이슈가 발생했을 때 실적이 잘 나올지 남들보다 쉽게 가늠한다. 덕분에 다양한 투자를 시도 중이나 화학주에서 대부분의 수익을 낸다. 화학 비중이 크기 때문에 딴 종목에서 잃어도 화학 호황기 때 돈을 어마어마하게 가져간다. 이 사람은 '화학 비중 75%'가 본인의 투자 철학이며, 업황이 안 좋을 땐 과감히 주식에서 돈 다 뺀다.

 

또 다른 사람은 경제위기나 글로벌 악재로 주가가 급락했을 때만 매수한다. 가장 최근 매수 시기가 브렉시트 때로, 당시 삼성전자와 레버리지 ETF에만 5억 원에 가까운 돈을 쏟아부었고 지금까지 보유 중이다. 그 이후로는 매수하는 걸 못 봤다. 급락했을 때 사는 우량주만큼 승률 높은 게 없다면서 항상 그 방식만 고수한다.

스타일 투자를 하려면 또 하나의 장벽이 있다. 바로 '학습'이다. 기준을 정립하려면 우선 나 자신의 개인 성향을 알아야 하며, 어떤 종목군이 잘 맞는지 끊임없이 고민해야 한다. 재무나 비즈니스 모델 등에 대한 공부도 죽도록 해야 한다.

'기다림'과 '학습' 두 가지에 자신이 있고, 여기에 목숨을 걸고 싶다면 한 가지 스타일을 고수하는 '원칙 투자자'를 하자. 그러면 무조건 돈 벌 수 있다.